Santander PlatformLicencias e Información Regulatoria
Esta página explica, en términos generales, quién opera Santander Platform, el marco regulatorio en el que funciona el servicio, dónde se ofrece y dónde no, y cómo obtener nuestra documentación corporativa y de cumplimiento normativo.
- Documentos disponibles previa solicitud
- Política de jurisdicción definida
- Procedimientos de cumplimiento normativo por escrito
En esta página
- Entidad operadora
- Solicitud de documentos
- Contacto regulatorio
- Marco regulatorio
- Lo que esto no es
- Jurisdicciones
- Notas en esta página
Qué entidad legal opera el servicio
Santander Platform es la denominación comercial de la entidad que administra y desarrolla esta plataforma digital y su correspondiente sistema de gestión de clientes.
La empresa operadora es la entidad con la que contrata cuando acepta nuestras Términos de Uso y abre una cuenta. Su nombre registrado completo, su forma legal, sus datos registrales y la identidad del grupo al que pertenece figuran en el acuerdo de cliente que recibe en la incorporación, y se proporcionan bajo solicitud a través de las rutas descritas en la sección "Solicitud de documentación" que aparece a continuación.
Dado que la composición accionaria, los registros públicos y los términos de prestación del servicio están sujetos a variaciones, no los reproducimos como disposiciones invariables en materiales de promoción. La documentación contractual que usted recibe y el acuerdo de cliente constituyen la referencia oficial; en caso de inconsistencia entre esta página y dicha documentación, prevalecerá lo establecido en los documentos.
Empresas del grupo y proveedores de servicios
Ciertas funciones - alojamiento de tecnología, procesamiento de pagos, datos de mercado, herramientas de identificación de clientes - las realizan proveedores especializados de terceros en virtud de acuerdos escritos. Las categorías de proveedores que utilizamos, y la forma en que estos tratan sus datos personales, se describen en nuestra Política de Privacidad. No publicamos nombres de proveedores en esta página.
Cómo solicitar documentos corporativos y de cumplimiento normativo
Los usuarios, interesados potenciales y contrapartes comerciales pueden requerir acceso a nuestra información corporativa y de cumplimiento normativo. La facilitamos tras solicitud en lugar de mantenerla públicamente disponible.
Qué se puede solicitar
- Confirmación de la entidad operativa y sus datos corporativos.
- La relación contractual vigente y la estructura de tarifas vigente para su cuenta.
- Un extracto de nuestros sistemas de prevención de financiamiento ilícito y verificación de identidad.
- El protocolo de tramitación de quejas y el sistema de escalación disponible.
- Información de protección de datos relativa a sus datos personales.
Cómo hacer la solicitud
- 01
Escribanos
Utilice la vía de contacto en nuestro página de contacto. Indique «Solicitud de Información Regulatoria» como encabezado del mensaje.
- 02
Identifíquese
Indique si es un cliente existente (y proporcione la dirección de correo electrónico de la cuenta) o un cliente potencial, y qué documentos necesita.
- 03
Reciba el paquete
Las solicitudes se responden dentro del plazo indicado cuando se reconoce su solicitud. Algunos documentos pueden proporcionarse en forma de extracto cuando contienen detalles internos confidenciales.
La documentación se remite a los datos de comunicación verificados que constan registrados. No es posible hacer llegar información específica de la cuenta a terceros sin consentimiento expreso por escrito.
Preguntas sobre regulación y cumplimiento normativo
Las preguntas sobre nuestra posición regulatoria, nuestros procedimientos de cumplimiento normativo, o una preocupación que desee que se escale deben dirigirse a través de la vía de cumplimiento normativo en lugar de al soporte general.
¿Cómo planteo una pregunta sobre cumplimiento normativo?
Envíela a través de la página de contacto e identifique la comunicación como «Materia Normativa». Agregue la dirección de contacto electrónico de su cuenta si ya dispone de una, y sintetice su consulta en breves párrafos.
¿Cómo presento una reclamación formal?
Emplee el mismo canal y designe el envío como «Reclamo». Obtendrá confirmación de entrada, un código de seguimiento y un lapso aproximado para obtener una respuesta circunstanciada. Si la resolución no satisface su inquietud, la comunicación detallará las alternativas de escalación adicionales que le corresponden.
¿Cómo denuncio actividad sospechosa o mal uso de nuestra marca?
Acceda al formulario de reporte de conductas fraudulentas. La usurpación de identidad de Santander Platform mediante correos, anuncios u operaciones espurias debe ser reportada en ese sitio para que podamos intervenir.
¿Se tratan aquí las consultas institucionales o de prensa?
Sí, envíelas a través de la página de contacto con una línea de asunto clara y se remitirán al equipo correspondiente.
El conjunto normativo en el que operamos
Exponemos aquí las categorías de responsabilidades que rigen la operación del servicio, omitiendo denominaciones de organismos reguladores o códigos de referencia específicos, que constan en la documentación vinculante.
- 01
Identificación de clientes
Toda cuenta se verifica antes de la financiación, negociación o retirada, de conformidad con los controles KYC y AML descritos en nuestra página de KYC y AML.
- 02
Prevención de delitos financieros
Revisión de restricciones internacionales y evaluación de exposición, seguimiento permanente de operaciones, canales de resolución interna y archivo de información conforme a plazos exigidos por la normativa vigente.
- 03
Tratamiento del dinero del cliente
Los saldos de los clientes se registran separadamente de los fondos operativos del negocio, y los pagos se devuelven a un instrumento verificado a nombre del cliente.
- 04
Comunicación justa y clara
Los costes, diferenciales y cualesquiera comisiones aplicables se publican en su cuenta y en nuestra página de precios. No garantizamos rendimientos específicos, y todo material promocional incluye una advertencia de riesgo.
- 05
Protección de datos
La información de identificación se gestiona conforme a una base legal establecida, se mantiene únicamente durante el tiempo imprescindible, y se resguarda mediante sistemas de control de acceso y protección criptográfica durante su transmisión y almacenamiento.
- 06
Tramitación de reclamaciones
Un mecanismo interno de tramitación de quejas documentadas con confirmación de recepción, análisis exhaustivo y respuesta fundamentada dentro del período especificado una vez que se formaliza la queja.
Cuando una jurisdicción prescribe exigencias locales más rigurosas que las descritas anteriormente, se aplica el estándar más exigente a los usuarios radicados en dicho territorio.
Qué Santander Platform no es
Ser claro sobre qué no hacemos es tan importante como describir qué hacemos.
| Declaración | Posición |
|---|---|
| Asesoramiento de inversión personalizado | No proporcionado. La información, educación y comentarios de mercado son de carácter general y no tienen en cuenta sus circunstancias particulares. |
| Asesoramiento fiscal, legal o contable | No disponible en este contexto. Solicite asesoría a un experto especializado registrado en su jurisdicción. |
| Un banco o una cuenta de depósito | Los saldos no son depósitos bancarios, no generan una rentabilidad garantizada y no están cubiertos por ningún sistema de garantía de depósitos. |
| Rentabilidades garantizadas o fijas | Nunca prometidas. El desempeño pasado no es un indicador fiable de resultados futuros. |
| Gestión discrecional de carteras | No negociamos una cuenta en nombre de un cliente a nuestro propio criterio. |
| Gestión operativa y administración de cuentas | ✓ Disponible, subordinado a verificación, cumplimiento de criterios de elegibilidad y términos vigentes. |
Los recursos invertidos están expuestos a riesgo. El monto de las inversiones fluctúa tanto al alza como a la baja y es posible que recupere un importe menor al que aportó. Revise la Nota de Advertencia de Riesgos previamente a optar por acceder al servicio.
Jurisdicciones a las que prestamos servicio y jurisdicciones excluidas
El servicio se ofrece únicamente donde estamos autorizados a ofrecerlo. La disponibilidad se evalúa en el registro según su país de residencia, y puede cambiar.
Donde se ofrece el servicio
Las cuentas pueden constituirse por personas domiciliadas en los territorios enumerados como permitidos en el proceso de vinculación de su cuenta. Si su territorio figura en esa relación y cumple con la verificación requerida, puede continuar. Si no está incluido, el servicio no le es accesible.
Donde no se ofrece el servicio
- Países y territorios sujetos a sanciones o embargos internacionales aplicables.
- Jurisdicciones donde ofrecer este tipo de servicio a clientes minoristas requiere una autorización local que no poseemos.
- Jurisdicciones identificadas como de alto riesgo para delitos financieros conforme a la normativa aplicable.
- Cualquier territorio que hemos elegido excluir por razones de riesgo interno.
Sin solicitud
Ninguna información en esta plataforma está dirigida a, ni se propone su divulgación o empleo por, sujeto alguno en un territorio donde tal difusión o aprovechamiento incumpla la legislación local. El acceso a este sitio desde un territorio no autorizado no otorga facultad alguna para acceder al servicio. Si se domicilia en un territorio no autorizado mientras mantiene una relación contractual activa, deberá informarnos - podría ser preciso limitar o clausurar la cuenta y reembolsarle cualesquiera fondos disponibles.
Notas sobre esta página
- Esta página es informativa. No forma parte de ningún contrato y no reemplaza el acuerdo de cliente.
- Cualesquiera importes, límites o plazos de procesamiento mencionados en este sitio son indicativos; las cifras publicadas en su cuenta prevalecen.
- El contenido de esta sección se somete a revisión periódica; la versión que se visualiza actualmente constituye la vigente.
- Léase conjuntamente con la Condiciones de Uso, la Divulgación de Riesgos, la Política de Privacidad y la Política de KYC y AML.
¿Necesita algo por escrito?
Si está realizando due diligence sobre Santander Platform, pregúntenos directamente. Preferimos enviarle los documentos reales a que se base en un resumen.
Solicitar el paquete de cumplimiento
Datos corporativos, acuerdo con el cliente, resumen de AML y procedimiento de reclamaciones.
- Asunto del mensaje: «Petición de documentación de conformidad normativa».
- Enviado a los datos de contacto verificados en archivo.
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